Služby
Konkrétní, na míru šitá řešení pro každou fázi přípravy na důchod — od prvního střádání až po předávání majetku.
Každý klient začíná úvodní schůzkou, kde zmapujeme stávající situaci: příjmy, výdaje, závazky, stávající produkty a tvé představy o důchodu. Na základě toho sestavíme písemný finanční plán s konkrétními kroky, termíny a metrikami. Plán není dokument, který jednou odložíš — je to živý nástroj, který společně aktualizujeme při každém ročním přezkumu. Typická délka první fáze spolupráce je šest týdnů; průběžné poradenství pak probíhá formou čtvrtletních nebo pololetních kontrol podle tvé preference.
Každá služba je honorována transparentně — hodinovou sazbou nebo dohodnutým paušálem.
Prověříme každý stávající spořicí nebo investiční produkt: poplatky, výkonnost, daňové dopady i likviditu. Ukážeme ti, kde ztrácíš a kde máš skryté příležitosti. Výstupem je písemná zpráva s doporučeními seřazenými podle dopadu na tvůj plán.
Navrhneme optimální pořadí a tempo čerpání jednotlivých zdrojů příjmu — od státního důchodu po soukromé renty a výběry z investičního portfolia. Cílem je minimalizovat daňovou zátěž a maximalizovat dobu, po kterou tvé peníze pracují.
Pomůžeme nastavit strukturu vlastnictví nemovitostí, cenných papírů a obchodních podílů tak, aby odpovídala tvým přáním a zároveň minimalizovala administrativní i daňové zatížení pro dědice. Spolupracujeme s renomovanými notáři a daňovými specialisty v Libereckém kraji.
Jednou ročně se sejdeme, projdeme všechny parametry plánu a zohledníme změny v legislativě, inflaci i tvé osobní situaci. Mezi schůzkami jsme dostupní e-mailem a telefonicky pro konzultace menšího rozsahu zahrnuté v paušálu.
Pracujeme výhradně na hodinové nebo paušální bázi dohodnuté předem. Nepřijímáme provize ani jiné platby od třetích stran. Před zahájením spolupráce dostaneš písemný cenový návrh.
Ne. Naším výstupem je doporučení a strategie — výběr konkrétního poskytovatele nebo produktu je vždy na tobě. Pokud chceš, pomůžeme ti kriticky zhodnotit nabídky, ale nikdy nevybíráme produkt, ze kterého bychom profitovali.
Ideálně kolem čtyřicítky, ale pracujeme i s klienty ve věku 55+ kteří přicházejí s konkrétním časovým horizontem pěti až deseti let. Čím dřív začneš, tím více možností máme. Pokud jsi starší, zaměříme se na efektivní využití toho, co máš.
Ano, ale s přesahem. Poskytneme ti rámec pro české daňové a majetkové dopady a doporučíme spolupráci s lokálním specialistou v příslušné zemi. Finanční plán musí být komplexní — nesoustředíme se jen na to, co je pohodlné.
Ne — a každý, kdo ti to slíbí, by měl vzbudit tvou nedůvěru. Garantujeme kvalitu procesu, transparentnost a fiduciární závazek. Výsledky závisí na trzích, legislativě a tvých vlastních rozhodnutích.
„Poprvé jsem dostal jasnou odpověď na otázku, kolik skutečně potřebuji naspořit. Přišel jsem s hromadou produktů a odešel s jedním přehledným plánem. Dílna Kučera nedoporučuje — vysvětluje a počítá s tebou.“
— Radek Svoboda, Jablonec nad Nisou
Zavolej nebo napiš — první půlhodina je zdarma a nezavazuje tě k ničemu.
Kontaktovat Dílnu Kučera